10 اصل مهم سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

فضای کریپتوکارنسی فرصت‌های منحصر به فردی ارائه می‌دهد، اما در عین حال با چالش‌ها و ریسک‌هایی همراه است که در بازارهای سنتی کمتر مشاهده می‌شوند. نوسانات شدید، پیچیدگی‌های فنی و عدم قطعیت‌های قانونی می‌توانند برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار چالش‌برانگیز باشند.

معاملات آپشن چیست؟ – آموزش Options در ارزهای دیجیتال

با این حال، با رعایت چند نکته کلیدی، می‌توان ارزهای دیجیتال را به‌عنوان بخشی از یک سبد سرمایه‌گذاری متوازن وارد کرد. در ادامه، مهم‌ترین مواردی که باید بدانید، آمده است.

۱. هیچ‌گاه بیش از توان مالی خود سرمایه‌گذاری نکنید

ارزهای دیجیتال هنوز دارایی‌های نسبتاً نوظهور و بسیار پرنوسانی هستند که می‌توانند ارزش خود را در یک روز به شکل چشمگیری افزایش یا کاهش دهند. هرچند روند بلندمدت این بازارها غالباً صعودی بوده، اما همچنان شک و فرصت‌طلبی در آن‌ها وجود دارد. و همچنین برای کاهش ریسک از آپشن استفاده کنید.

به همین دلیل، اولین اصل این است که تنها مقدار سرمایه‌ای را وارد بازار کنید که آمادگی کامل از دست دادن آن را در صورت افت بازار داشته باشید. حداقل پیش از سرمایه‌گذاری در کریپتو، باید پس‌انداز اضطراری کافی داشته باشید. پس از آماده شدن برای سرمایه‌گذاری، بهتر است ارزهای دیجیتال بیش از ۵ درصد از سبد سرمایه‌گذاری شما را تشکیل ندهند. این مقدار کافی است تا از فرصت‌های رشد بهره‌مند شوید و در عین حال تأثیر ضررها بر کل سبد کاهش یابد.

۲. استفاده از میانگین‌گیری هزینه دلاری (Dollar-Cost Averaging)

برای سرمایه‌گذاری در کریپتو از روش میانگین‌گیری هزینه دلاری استفاده کنید. این روش شامل خریدهای کوچک و مکرر در بازه‌های زمانی مشخص، مانند هفتگی یا ماهانه، است. بهتر است این خریدها را از طریق یک صرافی به صورت خودکار انجام دهید تا مجبور نباشید هر بار به صورت دستی خرید کنید.

میانگین‌گیری هزینه دلاری به شما امکان می‌دهد موقعیت خود را به‌طور منظم بسازید و از فشار روانی تلاش برای پیش‌بینی دقیق سقف و کف بازار دور بمانید. با توجه به روند افزایش پیوسته قیمت‌ها، ارزش دارایی‌های خریداری شده به مرور زمان افزایش می‌یابد و تأثیر نوسانات کاهش می‌یابد.

نکته: در مواقع کاهش شدید بازار، می‌توانید خریدهای اضافی فرصت‌طلبانه انجام دهید.

۳. تحقیق و پایبندی به اصول بنیادی

ارزیابی سرمایه‌گذاری در کریپتو نیازمند معیارهایی متفاوت از بازار سهام است. این معیارها معمولاً شامل بررسی پتانسیل پذیرش واقعی، تحلیل مشخصات فنی، شناخت بنیان‌گذاران و توسعه‌دهندگان، ارزیابی مشارکت جامعه و سنجش رقبا است.

به پروژه‌هایی توجه کنید که زمان خود را پس داده‌اند یا قابلیت‌های منحصربه‌فردی ارائه می‌دهند که به‌راحتی قابل کپی‌برداری نیستند و احتمال پذیرش گسترده دارند. از دارایی‌هایی که تنها بر اساس حدس و گمان بدون اصول بنیادی هستند، دوری کنید.

آموزش بیمه کردن ارزهای دیجیتال

اصول بنیادی مهم شامل کاربرد توکن، سرعت و مقیاس‌پذیری تراکنش‌ها، امنیت شبکه، شفافیت و تجربه تیم، و مزیت رقابتی در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال است.

۴. پایبندی به ارزهای دیجیتال اصلی

دارایی‌های بزرگ و تثبیت‌شده مانند بیت‌کوین و اتریوم از مزایای ورود زودهنگام و پذیرش اولیه برخوردارند، دارای سرمایه بازار بالا هستند و با محصولات مالی مختلف مانند ETFها و بازارهای مشتقه مرتبط‌اند. این کوین‌های شناخته‌شده چندین چرخه و رکود مهم بازار را تجربه کرده‌اند.

با وجود ریسک‌ها، ارزهای دیجیتال بزرگ (از نظر حجم بازار و معاملات) معمولاً مقاومت خود را نشان داده‌اند، بر خلاف کوین‌های جدید یا کوچک.

با این حال، می‌توانید از سودهای دوره‌ای از دارایی‌های اصلی برای سرمایه‌گذاری در پروژه‌های جدید و کاربردی استفاده کنید. همچون سایر دارایی‌ها، از تمرکز بیش از حد بر ارزهای دیجیتال اصلی نسبت به اندازه کل سبد و تحمل ریسک خود خودداری کنید.

۵. استفاده از ذخیره‌سازی امن

دارایی‌های بزرگ کریپتو را در کیف پول سخت‌افزاری نه در صرافی برای مدت طولانی. از کیف پول‌های سخت‌افزاری معتبر مانند Trezor و Ledger و برخی کیف پول‌های نرم‌افزاری امن مانند Electrum استفاده کنید. این کیف پول‌ها امنیتی تقویت‌شده ارائه می‌دهند، از جمله ذخیره‌سازی آفلاین، رمزگذاری، کد PIN، امضاهای چندگانه، عبارت بازیابی و مکانیزم‌های ضد دستکاری.

عبارت بازیابی خود را در مکانی امن مانند صندوق امانات نگهداری کنید و هرگز آن را به صورت دیجیتال ذخیره نکنید؛ در صورت ضرورت، آن را رمزگذاری یا با گذرواژه محافظت کنید. هنگام وارد کردن داده‌های حساس کیف پول در دستگاه‌ها دقت کنید و از رمزهای پیچیده و منحصربه‌فرد و نسخه‌های پشتیبان امن استفاده کنید.

۶. اتخاذ رویکرد عینی

در ارزیابی سرمایه‌گذاری‌های کریپتو عینی باشید. گرفتار ترس از دست دادن فرصت، کوین‌های طنز (Meme Coins) یا هیجانات زودگذر نشوید. همچنین از دارایی‌هایی که وعده پول آسان، بازده تضمینی یا هر چیزی که بیش‌ازحد خوب به نظر می‌رسد، دوری کنید.

بهترین استراتژی های آپشن – 10 تا استراتژی آپشن که باید بدانید

یک سبد سرمایه‌گذاری متوازن در کلاس‌های مختلف دارایی داشته باشید و در کریپتو بیش‌ازحد سرمایه‌گذاری نکنید. اطلاعات مرتبط با کریپتو را پیش از اقدام از نظر صحت بررسی کنید و درک کنید که سرمایه‌گذاری در کریپتو همچنان بسیار سفته‌بازانه است و آماده باشید در صورت تغییر روند، ضررها را محدود کنید.

نکته: می‌توانید از مشاوران مالی با دستمزد مشخص برای راهنمایی متناسب با وضعیت و اهداف خود کمک بگیرید.

۷. زمان برای درک فناوری اختصاص دهید

زمانی را برای یادگیری فناوری‌های پشت ارزهای دیجیتال مختلف صرف کنید. آشنایی با شبکه‌های بلاک‌چین، مکانیزم‌های اجماع (مانند Proof-of-Work و Proof-of-Stake)، الگوریتم‌های هش و قراردادهای هوشمند، دید بهتری نسبت به چشم‌انداز پروژه‌ها فراهم می‌کند.

یادگیری مبانی رمزنگاری نیز در درک پتانسیل محصولاتی مانند Zero-Knowledge Proofs کمک می‌کند. در منابع معتبر صنعت و وبلاگ‌های مستقل عضو شوید و از تحولات فناوری در این حوزه مطلع باشید.

۸. به قوانین و اخبار توجه کنید

تحولات قانونی، پرونده‌های حقوقی و پیشنهادات قانونی مرتبط با کریپتو، هم در داخل کشور و هم در سطح بین‌المللی، را دنبال کنید. مقررات مهم می‌توانند به‌طور قابل‌توجهی قیمت و پذیرش را تحت تأثیر قرار دهند. برای مثال، ممنوعیت استخراج کریپتو در چین باعث شد بسیاری از ماینرها عملیات خود را منتقل کنند. تغییرات حاکمیتی پروژه‌های بلاک‌چین و موضع‌گیری سیاستمداران نیز می‌تواند بازدهی استیکینگ، بودجه توسعه و دیگر دینامیک‌ها را تغییر دهد.

۹. از شاخص‌های کریپتو برای تصمیم‌گیری استفاده کنید

هرچند نوسان شدید کریپتو پیش‌بینی دقیق را غیرممکن می‌کند، شاخص‌های تکنیکال آزمایش‌شده مانند میانگین‌های متحرک، قدرت نسبی و کراس‌اورها می‌توانند سیگنال‌های ارزشمندی ارائه دهند.

کراس‌اور میانگین متحرک ممکن است تغییرات مومنتوم را شناسایی کند. شاخص‌های اختصاصی کریپتو مانند فعالیت درون زنجیره‌ای، اندازه ممپول، میانگین کارمزد تراکنش‌ها و آدرس‌ها بر اساس مدت نگهداری نیز اهمیت دارند.

ارزیابی شاخص‌ها به شما کمک می‌کند زمان مناسب ورود و خروج را بهتر تعیین کنید. تحلیل تکنیکال و بلاک‌چین را ترکیب کنید و همیشه دیدگاه بلندمدت داشته باشید، نه واکنش به نوسانات روزانه.

۱۰. انضباط خود را حفظ کنید

چارچوبی قوی و مبتنی بر قوانین ایجاد کنید. رویکردی سیستماتیک بر اساس معیارهای از پیش تعیین‌شده از تصمیمات احساسی و پرهزینه جلوگیری می‌کند. سبد و استراتژی خود را بر اساس تجربیات به‌طور مستمر بهبود دهید و نسبت به اطلاعات جدید انعطاف‌پذیر باشید، بدون اینکه خود را محدود به یک سیستم خاص کنید.

قوانین سرمایه‌گذاری در کریپتو چیست؟

بیشتر کارشناسان مالی توصیه می‌کنند بیش از توان مالی خود سرمایه‌گذاری نکنید و سهم کریپتو را به کمتر از ۵ درصد کل سبد محدود کنید. تازه‌واردها می‌توانند با ۱ تا ۲ درصد شروع کنند.

چگونه تازه‌واردان می‌توانند در کریپتو سرمایه‌گذاری کنند؟

پیش از سرمایه‌گذاری، تا حد امکان درباره بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال یاد بگیرید و آن‌هایی را انتخاب کنید که پتانسیل بلندمدت دارند. سپس یک صرافی معتبر انتخاب کرده، حساب ایجاد و شارژ کنید و ارز دیجیتال موردنظر خود را خریداری کنید.

آیا می‌توان با ۱۰۰ دلار در کریپتو سرمایه‌گذاری کرد؟

بله. می‌توانید به هر میزان که می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، اما باید برای نوسانات بازار آماده باشید.

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ریسک‌های قابل توجهی دارد و باید با احتیاط انجام شود. این بازار به شدت نوسان‌پذیر، نامطمئن و مستعد سوء‌استفاده و سرقت است. با این حال، دارایی‌های کریپتو فرصت‌های منحصر به فردی نیز ارائه می‌دهند برای کسانی که حاضر به پذیرش ریسک بالا هستند. با اختصاص تنها سرمایه سفته‌بازانه که توان از دست دادن آن را دارید،با استفاده از بازار آپشن و یا استفاده از میانگین‌گیری هزینه دلاری، تمرکز بر پروژه‌های بنیادی قوی، بهره‌گیری از ذخیره‌سازی سرد و مدیریت منضبط سبد سرمایه، می‌توان با ایمنی بیشتری در این بازار پرنوسان حرکت کرد.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام سورس باران عضو شوید.